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Wie und wo Sie eine mezzanine Finanzierung bekommen

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Von Iris Schuler,

Eine mezzanine Finanzierung steigert das Eigenkapital Ihres Unternehmens. Als Alternative zum klassischen Bankdarlehen eignet sich eine mezzanine Finanzierung für Investitionen, eine Umschuldung oder für die Finanzierung der Unternehmersnachfolge. Das Schöne ist, dass Sie eine mezzanine Finanzierung fast für jeden Finanzierungsanlass einsetzen können. Wo bekommen Sie jedoch eine mezzanine Finanzierung und auf welche vertraglichen Rahmenbedingungen sollten Sie achten? Mehr darüber, lesen Sie in diesem Beitrag.

Eine mezzanine Finanzierung steigert das Eigenkapital Ihres Unternehmens. Als Alternative zum klassischen Bankdarlehen eignet sich eine mezzanine Finanzierung für Investitionen, eine Umschuldung oder für die Finanzierung der Unternehmersnachfolge. Das Schöne ist, dass Sie eine mezzanine Finanzierung fast für jeden Finanzierungsanlass einsetzen können. Wo bekommen Sie jedoch eine mezzanine Finanzierung und auf welche vertraglichen Rahmenbedingungen sollten Sie achten? Mehr darüber, lesen Sie in diesem Beitrag.

Eine mezzanine Finanzierung können Sie sogar schon im Umfeld Ihres Unternehmens bekommen. Diese Übersicht zeigt drei Möglichkeiten, wie und wo Sie eine mezzanine Finanzierung bekommen können.

- Friends-and Family-Investoren: Dies sind Kapitalgeber im Umfeld Ihres Unternehmens. Dazu zählen Mitarbeiter, Lieferanten, Kunden oder Geschäftspartner. Diese Investoren finden Sie meist mit geringem Aufwand. Auch die Kosten halten sich in Maßen, so dass Sie auf diese Weise auch schon kleinere Beträge akquirieren können. Beteiligen Sie Mitarbeiter über Genussrechte und stille Beteiligungen an Ihrem Unternehmen können Sie dafür staatliche Förderungen erhalten.
- Externe Privatanleger: Externe Privatanleger finden Sie über ein öffentliches Angebot. Das entspricht einem Börsengang ohne Börse. Dieser Weg ist mit Kosten verbunden und erst ab einem Kapitalbedarf von 1,5 Millionen empfehlenswert. Es macht Sinn, einen professionellen Kapitalanlagevermittler für die Beratung hinzuzuziehen.
- Institutionelle Investoren: Tochtergesellschaften von Banken, private Beteiligungsgesellschaften oder halbstaatliche Einrichtungen bieten ebenfalls mezzanine Finanzierung an. Die Institutionen stellen mezzanines Kapital als Individuallösungen oder über Standardprogramme zur Verfügung. Ihre Bank berät Sie gerne.

Bevor Sie sich für eine mezzanine Finanzierung entscheiden, sollten Sie die vertraglichen Rahmenbedingungen klären.

Mezzanine Finanzierung: vertraglichen Rahmenbedingungen

Friends-and-Family-Ivestoren können ohne staatliche Genehmigung des Mezzanine-Produkt angesprochen werden, wenn

- der Kapitalbedarf Ihres Unternehmens € 100.000,- nicht überschreitet oder
- die Anzahl der Investoren nicht höher als 20 ist oder
- jeder Investor mindestens € 200.000,- investiert.

Verhandeln Sie mit externen Privatanlegern ist ein Verkaufsprospekt erforderlich, den Sie entsprechend der gesetzlichen Vorgaben erstellen müssen und von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht genehmigen lassen müssen.

Bei institutionellen Investoren müssen Sie keine rechtlichen Besonderheiten beachten. Falls Sie sich nicht für ein Standardprodukt einer Bank entscheiden, ist es jedoch empfehlenswert, sich von Fachleuten beraten zu lassen.

Weitere Informationen zur mezzaninen Finanzierung lesen Sie im monatlichen Newsletter Selbstständig heute.

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